Prva isplata deponentu iz Srbije za kojeg se ispostavilo da je priložio falsifikovani dokument desila se u Baru u maju 2019. godine, a dva mjeseca kasnije i u hercegnovskoj filijali CKB-a lažnom deponentu iz Hrvatske. Fond za zaštitu depozita i CKB su tokom postupka prebacivali krivicu jedno na drugo, jer su iz Fonda tvrdili da službenici banke nijesu postupali sa dužnom pažnjom, što su iz banke sporili tvrdeći da od Fonda nijesu dobili sve potrebne podatke