IBAN yoluyla yapılan para transferlerinde “açıklama” kısmının boş bırakılması ve şahsi hesaplara ödeme yapılması, vatandaşları hem vergi hem de ceza soruşturması riskiyle karşı karşıya bırakabiliyor. Hukukçular, özellikle suç gelirlerinin aklanmasının önlenmesine ilişkin mevzuat kapsamında bankaların şüpheli işlem bildiriminde bulunabildiğini, kaynağı belirsiz ve yüksek tutarlı transferlerin ise vergi denetimine takılabileceğini belirtiyor. Uzmanlar, mağduriyet yaşanmaması için ödemelerde mutlaka işlem sebebinin yazılmasını, işletmeye ait kayıtlı IBAN'ın kullanılmasını ve fatura ya da fiş talep edilmesini öneriyor.