ABC

WhatsApp X (Twitter) Facebook Telegram Link

Loli Torres, experta inmobiliaria, alerta a quienes vayan a comprarse una casa en España: «Mucha gente lo desconoce»

Comprar una vivienda se ha convertido en uno de los mayores desafíos para millones de españoles, pues el metro cuadrado ha alcanzado máximos históricos, haciendo que los precios se encarezcan sin freno. Los últimos datos del Ministerio de Vivienda revelan que el precio de la vivienda ha subido un 14% interanual durante el primer trimestre de 2026, situando el coste medio en 2.315 euros por metro cuadrado , el nivel más alto registrado hasta la fecha y superando incluso los niveles alcanzados durante la burbuja inmobiliaria de 2008. En este contexto que parece desolador, la pregunta es inevitable: ¿puede alguien con un sueldo medio-bajo, de unos 1.300 euros , acceder a una vivienda? La experta inmobiliaria Loli Torres tiene la respuesta: «Sí se puede, pero hay que hacer números de verdad». Torres señala que el primer límite lo marcan las entidades bancarias: «Si cobras 1.300 euros al mes, el banco no te va a permitir destinar más del 30% o el 35% a la cuota mensual », señala. Tomando como referencia este criterio, la cuota máxima rondaría los 390 euros mensuales . A partir de esa cifra, utiliza una fórmula simplificada para calcular el importe aproximado de la hipoteca. «Si divides esa cuota entre 0,004, te sale la hipoteca aproximada que te podrías permitir, que en este caso serían 97.500 euros », explica. Sin embargo, advierte de que muchas personas confunden el importe de la hipoteca con el precio real de la vivienda que pueden comprar. «Eso no significa que la vivienda tenga que costar 97.500 euros», aclara. La razón que los bancos no suelen financiar el 100% del valor del inmueble. «Por norma general, el banco financia el 80% , con lo cual la vivienda a la que puedes optar puede tener un coste de unos 121.875 euros», indica, de forma que el comprador tendría que aportar de su bolsillo alrededor de 24.375 euros para completar la operación. Un precio que los compradores deben tener muy presente. «No deberías mirar viviendas que superen los 121.875 euros. Es importante tener claro cuánto te puedes gastar antes de ponerte a mirar», aconseja. Además, ahí no termina el desembolso, advierte la experta: «Aquí viene lo que mucha gente desconoce. A este importe súmale gastos: notaría, registro y Hacienda, que en España suele oscilar entre un 8% y un 12%». Teniendo esto en cuenta, Torres calcula que «el importe total que tienes que tener ahorrado serían 35.000 euros ». Y es que, desde su punto de vista, la clave no está únicamente en el salario, sino también en lo que se haya conseguido ahorrar antes de iniciar la búsqueda. «Sí puedes comprar vivienda con un sueldo de 1.300 euros al mes, pero necesitas tener ahorros», resume.

Google Play App Store