Bank automatycznie powiadomi urząd. Taka kwota jest granicą

Bank automatycznie powiadomi urząd. Taka kwota jest granicą

Wpłaty gotówkowe na konto, zwłaszcza te wyższe, mogą uruchomić procedury kontrolne. Banki mają obowiązek zgłaszać transakcje przekraczające jedną, konkretną kwotę. Wpłata większej kwoty gotówką na konto bankowe może wzbudzić zainteresowanie nie tylko samego banku, ale też Krajowej Administracji Skarbowej. Zgodnie z obowiązującymi przepisami, każda transakcja gotówkowa przekraczająca równowartość 15 tys. euro (czyli ok. 65 tys. zł) zainteresuje bankowców. 15 tys. euro to kwota, którą zainteresuje się bank i KAS To efekt przepisów wynikających z ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy. Główne założenie? Monitorować przepływy finansowe, które mogą wskazywać na nielegalne źródła dochodu. Ale nie tylko pojedyncze, wysokie wpłaty są pod lupą. Banki analizują też mniejsze transakcje, zwłaszcza jeśli nie pasują do dotychczasowego profilu klienta. Przykład? Jeśli osoba, która co miesiąc przelewa 2 tys. zł, nagle wpłaca gotówką 40 tys. zł, system może to uznać za podejrzane. W takiej sytuacji bank może poprosić o wyjaśnienie, a nawet dokumenty potwierdzające legalne źródło pieniędzy. Tymczasem, przykładowo, w Warszawie funkcjonuje system zgłaszania zewnętrznych naruszeń prawa, obsługiwany przez Izbę Administracji Skarbowej. Podstawowym kanałem jest całodobowy, bezpłatny telefon interwencyjny KAS (800 060 000). Możliwe jest także zgłoszenie elektroniczne przez formularz online oraz mailowo na adresy dostępne na stronie KAS. Tak do KAS można zgłaszać naruszenia Nowością wprowadzoną ustawą o ochronie sygnalistów z 14 czerwca 2024 r. jest formalne usankcjonowanie ochrony dla osób przekazujących takie informacje. W przypadku województwa mazowieckiego można zgłaszać naruszenia w obszarach należących do kompetencji Izby Skarbowej w Warszawie. Do zgłoszenia należy dołączyć szczegółowy opis zdarzenia (kiedy, gdzie, jak doszło do naruszenia), osoby zaangażowane, dowody oraz dane kontaktowe, jeśli chce się uzyskać informację zwrotną. Izba gwarantuje ochronę tożsamości sygnalisty i zakazuje działań odwetowych wobec niego. Jeśli zgłoszenie okaże się fałszywe i zostało złożone z pełną świadomością, autor może ponieść konsekwencje karne. Zgłoszenie trafia pod weryfikację, po czym urząd decyduje o wyborze trybu postępowania. W terminie trzech miesięcy (w uzasadnionych przypadkach – do sześciu) sygnalista otrzyma informację o podjętych działaniach lub wyniku postępowania.